試析獨立保函在國際貿(mào)易實務(wù)中的風(fēng)險及防范

　　【論文摘要】雖然獨立保函如今已在世界范圍內(nèi)得以廣泛應(yīng)用，在我國也呈現(xiàn)出使用數(shù)量逐年增長的現(xiàn)狀，但作為執(zhí)業(yè)律師，筆者卻發(fā)現(xiàn)很多客戶對其風(fēng)險缺乏必要認識，特撰寫本文，在介紹獨立保函概念的基礎(chǔ)上結(jié)合實務(wù)中發(fā)生的案例，提煉運用獨立保函時的主要風(fēng)險點并總結(jié)了防范措施，以期能夠?qū)蛻粲幸?，對讀者有益，能力原因?qū)е虏蛔阒幷埐涣哔n教、共同探討，以達到共同服務(wù)實踐的撰寫目的。 
　　【論文關(guān)鍵詞】獨立保函；風(fēng)險點；防范措施 
　　 
　　獨立保函出現(xiàn)于20世紀70年代初的中東地區(qū)，那時的中東國家由于石油輸出而積累了大量的財富，使它們有能力開展大型的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)并與西方國家就建設(shè)這些大型項目簽訂數(shù)額巨大的合同。這些工程項目通常工期長、規(guī)模大，可能出現(xiàn)風(fēng)險的環(huán)節(jié)多，由于這些石油輸出國缺乏國際貿(mào)易的經(jīng)驗，常遭對手欺詐，損失十分慘重。在這種情況下，這些國家提出要求承包商或出口商提供一種與基礎(chǔ)合同相互獨立、其一經(jīng)請求就能得到賠償?shù)膿?，與此同時，西方國家為了爭取交易機會只好答應(yīng)這些條件，于是，獨立保函大量興起。 
　　一、調(diào)整獨立保函的國際慣例與國際公約 
　　獨立保函最早在《合約保函統(tǒng)一規(guī)則》（URCG325）中初見端倪，但是URCG325并沒有對獨立保函和從屬性保函做出明確的界定，為了讓獨立保函也有適用該規(guī)則的空間，它允許當事人通過協(xié)議排除第9條關(guān)于受益人提出索款要求時必須提供合理理由或申請人違約證明的規(guī)定。真正為獨立保函量身定做的國際慣例是1992年國際商會第458號出版物公布的《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》（URDG458），以及于2010年7月1日生效的《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》（URDG758）。2000年1月1日起生效的《聯(lián)合國獨立保函和備用信用證公約》是同時規(guī)范獨立保函和備用信用證的國際公約，其中用“保證”一詞統(tǒng)稱備用信用證和獨立保函。 
　　二、獨立保函的定義 
　　《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》（URDG458）對獨立保函進行了較為詳盡的定義，其第2條(A)款規(guī)定:“在本規(guī)則中所稱保函系指由銀行、保險公司或其他機構(gòu)或個人以書面形式出具的憑提交與承諾條件相符的書面索款通知和保函可能規(guī)定的任何類似單據(jù)(如建筑師或工程師出具的證書、判斷書或仲裁裁決書)即行付款的任何保函、付款保證書或無論如何命名或敘述的其他任何付款承諾，而不論其名稱如何?！倍鳸RDG758對該規(guī)則項下使用的見索即付保函一詞定義為：根據(jù)提交的相符索賠進行付款的任何簽署的承諾，而無論其如何命名或描述?？梢奤RDG758并沒有在定義中區(qū)分獨立保函的幾種類型。