銀行保網(wǎng)點(diǎn)旺季營銷工作計(jì)劃
銀行保網(wǎng)點(diǎn)旺季營銷工作計(jì)劃
銀行是依法成立的經(jīng)營貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，以下是小編給大家整理的內(nèi)容，希望大家能夠喜歡!
銀行保網(wǎng)點(diǎn)旺季營銷工作計(jì)劃1
今年第一季度，全省郵政金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出持續(xù)快速發(fā)展的良好勢頭，較好地完成了郵政金融個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營銷活動(dòng)的各項(xiàng)任務(wù),實(shí)現(xiàn)了“開門紅”。為總結(jié)旺季營銷活動(dòng)取得的經(jīng)驗(yàn)和成績，表彰先進(jìn)，部署下一階段主要工作，4月21日至22日，省郵政公司、省郵儲(chǔ)銀行在六安共同召開全省郵政金融旺季營銷活動(dòng)總結(jié)表彰會(huì)。省郵政公司總經(jīng)理鞠勇、副總經(jīng)理金根柱，省郵儲(chǔ)銀行行長張宏參加會(huì)議。會(huì)前，為表達(dá)對(duì)青海玉樹地震中遇難同胞的深切哀悼，全體與會(huì)代表在現(xiàn)場進(jìn)行了默哀。
鞠勇總經(jīng)理在講話中充分肯定了第一季度全省郵政金融工作所取得的成績。針對(duì)如何更好地完成今年下一階段工作，鞠勇總經(jīng)理指出，郵銀合作，共謀發(fā)展，是郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。堅(jiān)持郵銀協(xié)調(diào)機(jī)制，在制定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃目標(biāo)、出臺(tái)營銷活動(dòng)策劃方案、落實(shí)獎(jiǎng)勵(lì)政策、制定考核辦法等方面，真正做到統(tǒng)一發(fā)展目標(biāo)、統(tǒng)一品牌形象、統(tǒng)一策劃行動(dòng)、統(tǒng)一考核管理，以內(nèi)部的高度統(tǒng)一增強(qiáng)了郵政金融的外部競爭力，真正實(shí)現(xiàn)行業(yè)利益的化。他強(qiáng)調(diào)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前的有利形勢，搶抓機(jī)遇，快速發(fā)展。今年，國家繼續(xù)實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策，著力保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展、有效推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。目前，安徽正處于工業(yè)化、城鎮(zhèn)化加速推進(jìn)階段，我省的比較優(yōu)勢和后發(fā)優(yōu)勢日益凸顯，影響力不斷提升，為擴(kuò)大對(duì)外開放、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、提升產(chǎn)業(yè)層次創(chuàng)造了良好條件，特別是皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)建設(shè)的全面啟動(dòng)，以及技術(shù)創(chuàng)新工程試點(diǎn)省建設(shè)上升為國家戰(zhàn)略，將為我省經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供新的動(dòng)力引擎。由此可見，郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展具有廣闊的市場空間。要注意加強(qiáng)區(qū)域政策研究和行業(yè)分析，加大對(duì)地方基礎(chǔ)設(shè)施、支柱產(chǎn)業(yè)、重要大客戶的金融服務(wù)，不斷提升郵政金融服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的能力，實(shí)現(xiàn)當(dāng)?shù)卣J(rèn)可、用戶支持、企業(yè)得益的共贏格局，促進(jìn)郵政金融各項(xiàng)工作再上新臺(tái)階。鞠勇總經(jīng)理要求進(jìn)一步優(yōu)化調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，努力提升發(fā)展質(zhì)效。注重存款結(jié)構(gòu)調(diào)整、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整以及客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整。他指出，要加強(qiáng)基礎(chǔ)能力建設(shè)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展后勁。加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員配備，加大網(wǎng)點(diǎn)裝修改造力度及設(shè)備投入。鞠勇總經(jīng)理要求積極履行社會(huì)責(zé)任，提升百姓生活品質(zhì)。加快推進(jìn)二類支行開辦小額信貸業(yè)務(wù);繼續(xù)做好新農(nóng)保代理資格爭取及服務(wù)工作。郵銀要通力合作、密切配合，充分發(fā)揮和利用郵政多年來的社會(huì)資源和人脈關(guān)系，進(jìn)一步做好對(duì)政府部門尤其是社保部門的溝通和協(xié)調(diào)工作，繼續(xù)爭取當(dāng)?shù)亍靶罗r(nóng)?！睒I(yè)務(wù)的代發(fā)資格。同時(shí)充分發(fā)揮郵政儲(chǔ)蓄在農(nóng)村地區(qū)的金融服務(wù)優(yōu)勢，為政府代理好“新農(nóng)保”業(yè)務(wù)經(jīng)辦事宜。鞠勇總經(jīng)理最后強(qiáng)調(diào)，要加快推進(jìn)金融信息化應(yīng)用，提供現(xiàn)代郵政金融服務(wù)。電話銀行和個(gè)人網(wǎng)銀系統(tǒng)上線，是郵政金融信息化應(yīng)用水平的進(jìn)一步提升，是為廣大客戶提供現(xiàn)代郵政金融服務(wù)的重要手段，既能有效拓寬服務(wù)渠道，方便客戶自助辦理業(yè)務(wù)，又能提升郵政金融整體形象和服務(wù)水平。目前我省電話銀行客戶注冊(cè)數(shù)僅有27萬戶，各地要進(jìn)一步加大電話銀行的推廣工作，積極培養(yǎng)客戶自助服務(wù)意識(shí)。個(gè)人網(wǎng)銀系統(tǒng)目前正在系統(tǒng)內(nèi)部推廣，6月1日正式對(duì)外開放，各地要高度重視并認(rèn)真組織好系統(tǒng)內(nèi)部員工的使用推廣工作，內(nèi)部推廣階段要注意落實(shí)好相關(guān)激勵(lì)政策，積極引導(dǎo)內(nèi)部員工加辦，同時(shí)做好相關(guān)培訓(xùn)工作，確保完成集團(tuán)公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
張宏行長首先總結(jié)了第一季度全省郵政金融個(gè)人業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)的總體情況，她指出第一季度全省郵政金融個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展具有3個(gè)特點(diǎn)：郵銀緊密合作;緊抓資金安全;大力開展宣傳營銷和規(guī)范化服務(wù)。張宏行長對(duì)下一階段全省郵政金融主要工作提出具體要求：以項(xiàng)目營銷為抓手，科學(xué)發(fā)展卡業(yè)務(wù)，鞏固和保持儲(chǔ)蓄存款已取得的成果。繼續(xù)抓好農(nóng)民工銀行卡受理工作，進(jìn)一步提升交易量;下大力氣發(fā)展綠卡-通業(yè)務(wù)，做好VIP卡的發(fā)放準(zhǔn)備，積極爭取優(yōu)質(zhì)高端客戶，改善客戶結(jié)構(gòu);加快發(fā)展綠卡網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，推動(dòng)個(gè)人網(wǎng)銀在企業(yè)內(nèi)部的試用。穩(wěn)步開展信用卡面向社會(huì)的推廣工作;繼續(xù)做好商易通客戶維系，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)考核激勵(lì)，對(duì)外強(qiáng)化營銷服務(wù)，努力提高發(fā)展質(zhì)量;認(rèn)真組織好“刷綠卡、游世博”有獎(jiǎng)刷卡活動(dòng)。要繼續(xù)加快產(chǎn)品創(chuàng)新,通過拓展代收代付、批量代扣業(yè)務(wù)規(guī)模來吸納活期存款, 調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。從政治和戰(zhàn)略的高度，繼續(xù)高度重視做好“新農(nóng)?！贝砉ぷ鳌Ｒ耘嘤齼?yōu)質(zhì)客戶為目標(biāo)，提升營銷能力，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)與儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。以滿足客戶多元化需求為目標(biāo)，通過幫助客戶資產(chǎn)在存款和多種理財(cái)產(chǎn)品之間進(jìn)行合理配置，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄和理財(cái)良性互動(dòng);精細(xì)開展針對(duì)性營銷，加強(qiáng)對(duì)基金、理財(cái)產(chǎn)品的篩選推薦，積極搶占縣城以下高端客戶市場;從鍛煉隊(duì)伍、提升營銷能力著手，繼續(xù)深入開展銀保合作。以提升郵政金融業(yè)務(wù)綜合競爭能力為宗旨，深入拓展零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)，加快小額貸款在二類支行的開辦進(jìn)度。各級(jí)郵政企業(yè)和郵儲(chǔ)銀行要站在戰(zhàn)略發(fā)展和合作共贏的高度，立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)，按照“成熟一個(gè)，開辦一個(gè)”和“有利于業(yè)務(wù)發(fā)展”的原則，在前期市場調(diào)研上多下功夫，在人力資源上給予充分支持，在硬件投入上予以有效保障，積極與監(jiān)管部門溝通落實(shí)高管資格認(rèn)證，同時(shí)加大人員培訓(xùn)力度，加速推進(jìn)二類支行開辦。繼續(xù)重視存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，穩(wěn)步增加開辦網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，擴(kuò)大服務(wù)范圍;通過切實(shí)有效的營銷措施，充分發(fā)揮該業(yè)務(wù)手續(xù)簡便、發(fā)放迅捷、利率水平低的優(yōu)勢，使之成為郵政金融業(yè)務(wù)一個(gè)長期、穩(wěn)定的利潤增長點(diǎn)。以資金安全為重點(diǎn)，完善郵銀協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部控制。以增強(qiáng)銷售和服務(wù)能力為根本，加快推進(jìn)渠道建設(shè)和規(guī)范化服務(wù)。以營銷體系建設(shè)為抓手，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)，提升營銷能力。以提升品牌影響力為根本任務(wù)，進(jìn)一步加大宣傳工作力度。
省公司副總經(jīng)理金根柱主持了此次總結(jié)表彰會(huì)。4月22日上午，省郵政公司、省郵儲(chǔ)銀行分別召開了郵政代理金融工作座談會(huì)和銀行會(huì)議。金根柱副總經(jīng)理在郵政代理金融工作座談會(huì)上指出，盡管第一季度全省郵政金融業(yè)務(wù)取得了可喜的發(fā)展業(yè)績，但仍然不能松懈，要繼續(xù)保持旺盛的斗志，高度重視金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，增強(qiáng)責(zé)任感和使命感;加強(qiáng)郵銀之間的協(xié)調(diào)和溝通，站在全行業(yè)角度，強(qiáng)化大局意識(shí);加強(qiáng)資金安全管理，將之貫穿于郵政金融工作全過程，確保全省郵政金融業(yè)務(wù)全年目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。會(huì)議表彰了2009年全年及今年第一季度旺季營銷活動(dòng)先進(jìn)單位;針對(duì)服務(wù)、審計(jì)、資金安全等工作作了專題發(fā)言;蒙城、鳳臺(tái)2個(gè)縣支行進(jìn)行了“新農(nóng)?！苯?jīng)驗(yàn)交流;對(duì)網(wǎng)銀、電話銀行、銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
銀行保網(wǎng)點(diǎn)旺季營銷工作計(jì)劃2
銀行在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)與全行員工的共同努力下，加班加點(diǎn)，真抓實(shí)干，積極開拓市場，細(xì)分客戶，爭奪資源，搶占先機(jī)。截至今日，營銷工作已開展20余天，工作進(jìn)展較為順利，各項(xiàng)指標(biāo)完成率已高于本月計(jì)劃，在全區(qū)排名進(jìn)入前列。下面我僅借鑒鐵路行旺季營銷工作中積累的經(jīng)驗(yàn)，談一談我個(gè)人的一些想法與工作體會(huì)：
一、爭奪優(yōu)秀客戶資源，加大存款營銷力度。截至本月19日，我行對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)新增11419萬元，名列全區(qū)第二，計(jì)劃完成率496%，居全區(qū)首位。個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增804萬，計(jì)劃完成率22.98%，在全區(qū)中排名第12位。我行存款新增之所以能夠取得佳績，與行領(lǐng)導(dǎo)的積極營銷和全行員工的共同努力是分不開的。對(duì)公存款方面，我行成功營銷了錦州鐵路局下屬的錦鐵房產(chǎn)開發(fā)公司，幫助我行對(duì)公存款實(shí)現(xiàn)幾千萬的增長。對(duì)私方面，在前臺(tái)一線，我們用最好最真誠的服務(wù)留住鐵路行已有客戶的同時(shí)，成功營銷大批同業(yè)其他銀行客戶。為大客戶辦理理財(cái)金卡，提供vip服務(wù)。在中天證券公司設(shè)立駐點(diǎn)營銷人員，日均開卡量達(dá)到10張以上，且較多為投入大量資金進(jìn)行炒股的優(yōu)秀客戶。
二、大力宣傳推廣理財(cái)產(chǎn)品，搶占同業(yè)產(chǎn)品市場 行領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識(shí)到營銷并非推銷，宣傳策略尤為重要。在電子滾動(dòng)屏上時(shí)時(shí)更新理財(cái)相關(guān)信息，在營業(yè)大廳醒目位置擺放理財(cái)產(chǎn)品的宣傳折頁，這些措施幫助柜員與個(gè)人業(yè)務(wù)顧問下一步的營銷做了較好的鋪 墊。而我們?cè)跒榭蛻艮k理業(yè)務(wù)的同時(shí)不放過任何一個(gè)銷售的機(jī)會(huì)。積極把握當(dāng)下利息較 低的機(jī)會(huì)，銷售沒有利率風(fēng)險(xiǎn)并有收益保障的儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)，在美元等國際貨幣貶值的背景下，為客戶推薦保值方面比較穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品——黃金。對(duì)在前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)同時(shí)打出貸記卡申請(qǐng)表的客戶積極營銷，不放過為每一位信用度較好的客戶辦理貸記卡的機(jī)會(huì)。通過行領(lǐng)導(dǎo)的多方營銷與經(jīng)辦人員的共同努力，截至今日，我行在對(duì)私存款時(shí)點(diǎn)新增804萬的情況下，利得盈和儲(chǔ)蓄性保險(xiǎn)銷售金額總和累計(jì)突破百萬元。實(shí)物黃金銷售1260克，計(jì)劃完成率157.5%，全區(qū)名列第五位。貸記卡累計(jì)營銷135張，計(jì)劃完成率61.36%，全區(qū)排名第五位。
三、在經(jīng)濟(jì)前景看好，股指反彈的情況下積極推進(jìn)基金營銷。 09年我國經(jīng)濟(jì)形式一片繁榮，gdp增長速度更是達(dá)到了8.7%，股指一度從最低的1800多點(diǎn)增長到3478點(diǎn)，2010年，中國經(jīng)濟(jì)增長速度繼續(xù)超過8%已經(jīng)毫無懸念。我行利用中國資本市場大好全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的有利機(jī)會(huì)，充分利用每位行員工手中的客戶資源，對(duì)基金進(jìn)行大力營銷，不僅為客戶帶來了可觀的收益，幫助完成我行的基金銷售計(jì)劃，更加贏得了客戶的口碑，為接下來的基金銷售工作開了一個(gè)好頭。
四、依據(jù)國家政策走勢，加大住房貸款投放力度。 09年錦州房價(jià)增幅一直居全國前列，進(jìn)入2010年，房價(jià)增長放緩，許多觀望的買房人開始購買房產(chǎn)，我行領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)貸部客戶經(jīng)理整合客戶資源，查找以往有購買意向的相關(guān)客戶，與其聯(lián)系并介紹我行相關(guān) 的房貸政策，在保證投放的每一筆貸款沒有任何風(fēng)險(xiǎn)的情況下積極營銷，截至19日，我行房金業(yè)務(wù)取得了時(shí)點(diǎn)余額新增467.07萬的佳績，計(jì)劃完成率46.71%，居全區(qū)第4位。
五、柜面人員與大堂人員積極配合，電子銀行業(yè)務(wù)取得較快發(fā)展。 電子銀行業(yè)務(wù)簡化了 客戶的操作，幫助客戶更加便捷的辦理業(yè)務(wù)，不過后續(xù)的注冊(cè)、激活等程序較為繁瑣。為了簡化營銷流程，在我們柜面人員為客戶辦理簽約手續(xù)后，大堂中的工作人員積極配合，利用手機(jī)、電腦、電話等設(shè)備幫助客戶完成注冊(cè)、激活，我行工作人員為客戶辦理售后服務(wù)工作，使我行電子銀行的方便、快捷理念深入人心，增強(qiáng)了客戶對(duì)我行的滿意度與忠誠度。電子銀行的營銷同樣取得了不錯(cuò)的成績，其中企業(yè)高級(jí)版計(jì)劃完成率更是達(dá)到66.67%，在全區(qū)名列前茅。以上成績是行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)與全行員工共同努力的結(jié)果，這20幾天來，行領(lǐng)導(dǎo)積極動(dòng)員，以身作則，全行員工不辭辛苦，加班加點(diǎn)，付出了比平日里更多的汗水和辛勞，換來了__行一季度營銷的開門紅。我深知進(jìn)入一季度以來錦州同業(yè)銀行間的競爭會(huì)更加激烈，營銷一線已經(jīng)成為了一個(gè)沒有硝煙的戰(zhàn)場，但我同時(shí)相信，鐵路行全體員工會(huì)在守住已有陣地的同時(shí)，在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)沖鋒下，搶占更為廣闊的市場，創(chuàng)下更加優(yōu)秀的成績。
銀行保網(wǎng)點(diǎn)旺季營銷工作計(jì)劃3
一、活動(dòng)總主題
中行卡五一獻(xiàn)禮，金喜來找你!
二、參加活動(dòng)卡種
長城系列信用卡、中銀系列信用卡
三、活動(dòng)時(shí)間
4月30日-5月3日
四、活動(dòng)內(nèi)容
(1)一重禮---商場、超市購物大抽獎(jiǎng)
活動(dòng)期間，在指定商場、超市持卡累計(jì)消費(fèi)滿一定金額即可參加商場、超市大抽獎(jiǎng)活動(dòng)。
萬亞商場標(biāo)準(zhǔn)：當(dāng)日單筆消費(fèi)滿500元即可參加商場抽獎(jiǎng)活動(dòng)，活動(dòng)中將抽出5名幸運(yùn)客戶，每人獎(jiǎng)勵(lì)500元商場購物券。
時(shí)代超市標(biāo)準(zhǔn)：單筆消費(fèi)滿99元即可參加抽獎(jiǎng)活動(dòng)，每個(gè)超市將抽出50名幸運(yùn)客戶，每人獎(jiǎng)勵(lì)價(jià)值100元超市券。
(2)二重禮---刷卡贏金活動(dòng)
凡活動(dòng)期間，消費(fèi)累計(jì)滿3000元即可參加抽獎(jiǎng)贏金活動(dòng)(房地產(chǎn)類、汽車類、批發(fā)類、醫(yī)療教育類、慈善類、政府服務(wù)類交易不參加本次活動(dòng))，該抽獎(jiǎng)活動(dòng)按發(fā)卡歸屬地進(jìn)行抽獎(jiǎng)，吳江獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置如下：
特等獎(jiǎng)1名 獎(jiǎng)勵(lì)10g金條一根
【范例】
一、活動(dòng)目的
營造良好刷卡用卡環(huán)境，提高持卡人用卡意識(shí)，培養(yǎng)市民用卡習(xí)慣，讓更多市民能夠享受銀行卡這一新型結(jié)算工具所帶來的便利，方便群眾生活。
二、活動(dòng)時(shí)間
12月1日---12月30日
三、活動(dòng)組織
本次活動(dòng)承辦單位儀征市銀行卡工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、江蘇儀征農(nóng)村合作銀行、中國工商銀行儀征支行、中國農(nóng)業(yè)銀行儀征支行、中國銀行儀征支行、中國建設(shè)銀行儀征支行、交通銀行儀征支行、中信銀行儀征支行、江蘇銀行儀征支行、儀征郵政儲(chǔ)蓄銀行，揚(yáng)州銀通公司(協(xié)辦)，中國銀聯(lián)江蘇分公司提供技術(shù)支持。
四、宣傳主題
刷銀聯(lián)卡，安全健康，時(shí)尚的選擇。
五、活動(dòng)規(guī)則
12月1日12月30日，凡持卡號(hào)6打頭的銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡在儀征市轄內(nèi)指定商戶刷卡消費(fèi)68元(單筆交易)以上的持卡人均有機(jī)會(huì)獲獎(jiǎng)，獎(jiǎng)項(xiàng)如下：
特等獎(jiǎng)1名，韓國游(6000元等值獎(jiǎng)品)
一等獎(jiǎng)30名，各獎(jiǎng)勵(lì)400元等值獎(jiǎng)品
二等獎(jiǎng)90名，各獎(jiǎng)勵(lì)200元等值獎(jiǎng)品
三等獎(jiǎng)1200名，各獎(jiǎng)勵(lì)10元等值獎(jiǎng)品
兌獎(jiǎng)方式：持卡人聯(lián)機(jī)抽獎(jiǎng)獎(jiǎng)項(xiàng)憑標(biāo)有儀征市銀行卡活動(dòng)x等獎(jiǎng)的簽購單到儀征銀行卡管理辦公室領(lǐng)取(儀征市解放西路106號(hào)人民銀行內(nèi))，咨詢電話82660688，兌獎(jiǎng)日期為中獎(jiǎng)次日至12月日----1月30日止，兌獎(jiǎng)期間的工作日星期一上午8：3011：30，獎(jiǎng)項(xiàng)逾期不領(lǐng)者，視作放棄領(lǐng)獎(jiǎng)。
【銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)方案】銀行活動(dòng)方案(2) | 返回目錄
一、活動(dòng)的意義
開展銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)(以下簡稱宣傳教育活動(dòng))是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)文明規(guī)范服務(wù)系列活動(dòng)內(nèi)容之一，旨在深入學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高銀行從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，倡導(dǎo)誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價(jià)值理念，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
二、活動(dòng)內(nèi)容
(一)編輯出版《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守解讀》
《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》已經(jīng)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)第六次會(huì)員大會(huì)審議通過。為了幫助廣大銀行從業(yè)人員學(xué)習(xí)、理解、掌握進(jìn)而踐行職業(yè)操守規(guī)定，協(xié)會(huì)從業(yè)人員職業(yè)操守編寫小組編寫了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守解讀》，對(duì)操守具體條文逐一進(jìn)行闡述，選擇若干現(xiàn)實(shí)事例進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，并附上相關(guān)法律法規(guī)，基本做到了切合實(shí)際，通俗易懂，便于學(xué)習(xí)掌握，已經(jīng)有關(guān)專家審閱。在此次活動(dòng)中，由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織印刷出版《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》和《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守解讀》，各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)和銀行組織征訂，下發(fā)銀行從業(yè)人員學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行。
(二)深入開展《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀學(xué)習(xí)活動(dòng)
各銀行首先組織員工自學(xué)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀，在員工自學(xué)的基礎(chǔ)上，銀行組織培訓(xùn)，結(jié)合本行現(xiàn)行規(guī)章制度向銀行從業(yè)人員進(jìn)行宣講，使廣大銀行員工熟知和掌握具體條文，指導(dǎo)從業(yè)人員的職業(yè)行為。
各銀行要將《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀的學(xué)習(xí)與本行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)緊密結(jié)合在一起，積極推動(dòng)銀行誠信自律和精神文明建設(shè)。
活動(dòng)后期，由地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織學(xué)習(xí)測試，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，統(tǒng)計(jì)測試的參與情況和成績，據(jù)此評(píng)選先進(jìn)組織獎(jiǎng)。
(三)組織開展宣傳活動(dòng)
各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)和各會(huì)員銀行利用網(wǎng)絡(luò)開展宣傳工作，在網(wǎng)站、網(wǎng)頁上登載和宣傳《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀，以及銀行領(lǐng)導(dǎo)和員工學(xué)習(xí)體會(huì)的文章，促進(jìn)宣傳教育活動(dòng)的廣泛開展，樹立和提升銀行服務(wù)形象。
三、時(shí)間安排
宣傳教育活動(dòng)自5月12日開始，5月至6月為學(xué)習(xí)和宣傳期，6月底組織考試。
四、活動(dòng)組織及要求
(一)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)和組織工作。
(二)各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織本地區(qū)開展宣傳教育活動(dòng)，通過組織考試檢驗(yàn)從業(yè)人員學(xué)習(xí)效果，評(píng)選和表揚(yáng)先進(jìn)組織單位。
(三)各會(huì)員行負(fù)責(zé)組織本行各機(jī)構(gòu)積極參加宣傳教育活動(dòng)，抓好活動(dòng)內(nèi)容和方案的落實(shí)。
(四)各會(huì)員及準(zhǔn)會(huì)員單位應(yīng)健全宣傳教育活動(dòng)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮指導(dǎo)作用，保證宣傳教育活動(dòng)取得實(shí)效。
(五)各會(huì)員及準(zhǔn)會(huì)員單位要及時(shí)總結(jié)活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)和糾正出現(xiàn)的問題，認(rèn)真編寫統(tǒng)計(jì)表，及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)?；顒?dòng)結(jié)束后認(rèn)真總結(jié)，形成完整的總結(jié)報(bào)告，于7月15日前上報(bào)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)。
附件：(1)銀行從業(yè)人員職業(yè)操守學(xué)習(xí)測試情況統(tǒng)計(jì)表
(2)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況統(tǒng)計(jì)表
附件(1)
銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守學(xué)習(xí)測試情況統(tǒng)計(jì)表
單位名稱:填報(bào)日期:
參加測試單位參加測試人數(shù)從業(yè)人員總?cè)藬?shù)平均成績?cè)u(píng)價(jià)中層以上人員基層人員
測試匯總：參加單位數(shù);參加總?cè)藬?shù);從業(yè)人員總數(shù)。
測試情況分析：
填表人：聯(lián)系電話：
說明：1、會(huì)員單位匯總轄屬各機(jī)構(gòu)情況，準(zhǔn)會(huì)員單位匯總各會(huì)員單位情況，__年7月15日前上報(bào)。
2.評(píng)價(jià)由地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)對(duì)該單位的卷面成績、參加人數(shù)的覆蓋率的統(tǒng)計(jì)，以及通過檢查、評(píng)比等作出。
3.測試情況分析填寫測試活動(dòng)的效果、取得的經(jīng)驗(yàn)、意見和建議。
附件(2)
銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況統(tǒng)計(jì)表
單位名稱:填報(bào)日期:
開展活動(dòng)日期活動(dòng)內(nèi)容目標(biāo)參加對(duì)象或范圍參加人數(shù)取得的效果
先進(jìn)組織獎(jiǎng)評(píng)選結(jié)果：
對(duì)活動(dòng)的意見或建議：
填表人：聯(lián)系電話：
說明：1.會(huì)員單位填報(bào)本單位及轄屬機(jī)構(gòu)開展宣傳教育活動(dòng)的情況。準(zhǔn)會(huì)員單位填報(bào)本單位和所屬會(huì)員單位開展宣傳教育活動(dòng)的情況。__年7月15日前上報(bào)。
2.先進(jìn)組織獎(jiǎng)評(píng)選結(jié)果：準(zhǔn)會(huì)員單位填報(bào)評(píng)選結(jié)果;會(huì)員單位填報(bào)本單位轄屬機(jī)構(gòu)被評(píng)情況。
銀行保網(wǎng)點(diǎn)旺季營銷工作計(jì)劃4
一、活動(dòng)宗旨
“統(tǒng)一主題、明確時(shí)間、細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)”
二、活動(dòng)時(shí)間
活動(dòng)開展期：2015年12月10日至2016年4月10日，活動(dòng)分為三個(gè)階段：
啟動(dòng)階段：2015年12月10日-2015年12月31日 實(shí)施階段：2016年1月1日-2016年3月31日 總結(jié)階段：2016年4月1日-2016年4月10日
三、活動(dòng)目的
旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶”為主要目標(biāo)，積極走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動(dòng)，加大考核激勵(lì)力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動(dòng)，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)領(lǐng)先之戰(zhàn)”，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
四、活動(dòng)目標(biāo)
(一)截止2016年3月31日儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)到1.78億元。
(二)截止2016年3月31日日均儲(chǔ)蓄存款達(dá)到1.45億元
(三)優(yōu)質(zhì)客戶(總資產(chǎn)5萬元以上)新增300戶
(四)理財(cái)產(chǎn)品保有量凈增0.25億元
(五)信用卡新增客戶350戶
(六)個(gè)人產(chǎn)品覆蓋度提升100%
五、活動(dòng)形式
一是采取在超市、商場、集貿(mào)市場、汽車站等繁華地段分發(fā)宣傳單、折頁等形式廣泛宣傳;二是通過當(dāng)?shù)貍髅焦静シ判麄髌彤a(chǎn)品介紹，重點(diǎn)推薦我行存款利率上浮到頂，電子銀行手續(xù)費(fèi)免費(fèi)等優(yōu)勢業(yè)務(wù);三是利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電視、led電子屏滾動(dòng)播放宣傳短片、標(biāo)語，多角度介紹我行的優(yōu)惠服務(wù)，為旺季營銷營造良好氛圍;四是利用特約商戶圈宣傳我行產(chǎn)品服務(wù)的附加價(jià)值，提高縣域支行的品牌影響力;五是利用多種廳堂一體化營銷方案，帶動(dòng)支行廳堂營銷氛圍，提高客戶滿意度。
六、營銷措施
1.支行集中開展優(yōu)質(zhì)、高端客戶回饋活動(dòng)。 時(shí)間：2016年1月1日-2016年1月31日。 內(nèi)容：2016年日均5萬元以上零售優(yōu)質(zhì)客戶，對(duì)不同等級(jí)的客戶贈(zèng)送宣傳品。禮品價(jià)值為存款階段匹配，5萬元以上含5萬元配套100元禮品，2萬元至5萬元配套50元禮品，2萬元以下配套30元禮品，新開卡存款客戶原則上只贈(zèng)送紀(jì)念品。
要求：2016年1月3日前，所有達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)客戶按照客戶經(jīng)理考核系統(tǒng)中認(rèn)領(lǐng)的名單分配到人，其余人員由理財(cái)經(jīng)理認(rèn)領(lǐng);1月4日—31日期間支行將安排人員集中進(jìn)行拜訪活動(dòng)，拜訪形式包括和上門拜訪。
2.支行集中開展年終代發(fā)營銷活動(dòng)。
時(shí)間：2016年1月25日-2016年2月5日。
內(nèi)容：授信1000萬元以上，在我行無代發(fā)的公司和小企業(yè)授信客戶;縣內(nèi)重點(diǎn)企事業(yè)單位。
要求：2016年1月25日前各客戶經(jīng)理、營業(yè)部會(huì)計(jì)柜員梳理出拜訪名單;1月25日—30日期間匯總至部門負(fù)責(zé)人處由行長帶隊(duì)集中進(jìn)行，要求拜訪單位不少于10家，爭取成功營銷代發(fā)不少于2家。特別是要利用信貸杠桿和政府合作時(shí)機(jī)，依托本次與當(dāng)?shù)卣?.7億元基金合作項(xiàng)目撬動(dòng)行政事業(yè)單位工資代發(fā)，實(shí)現(xiàn)零的突破。 3.集中開展“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)單位、進(jìn)市場”營銷活動(dòng)。 時(shí)間：2016年1月5日-2016年3月31日。 內(nèi)容：進(jìn)“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)單位、進(jìn)市場”開展宣傳。 要求：2016年 1月5前由理財(cái)經(jīng)理牽頭統(tǒng)計(jì)支行周邊成熟社區(qū)、市場，上報(bào)支行負(fù)責(zé)人后對(duì)相關(guān)名單進(jìn)行排表，按照不少于一家的進(jìn)度要求由部門負(fù)責(zé)人監(jiān)督落實(shí)。宣傳工作原則上不少于2人，并提前準(zhǔn)備好宣傳折頁、條幅、紀(jì)念品等，此項(xiàng)宣傳為持續(xù)性品牌宣傳，要做好長期攻堅(jiān)戰(zhàn)的準(zhǔn)備。
4.集中開展縣域存款營銷工作。 時(shí)間：2016年1月10日-2月10日。 內(nèi)容：集中開展農(nóng)民兩場宣傳活動(dòng)。
要求：一是從1月25日起開展農(nóng)民工返鄉(xiāng)宣傳活動(dòng)，支行將在__縣長途汽車站持續(xù)性搭建展臺(tái)，發(fā)放宣傳資料，引導(dǎo)客戶前來支行辦理業(yè)務(wù)。二是自2月1日起持徽商銀行定期存的客戶可贈(zèng)送領(lǐng)航幼教集團(tuán)兒童游樂城兌換券，此項(xiàng)活動(dòng)持續(xù)到2月底。
5.集中開展理財(cái)銷售活動(dòng)
7.集中開展業(yè)務(wù)宣傳推介活動(dòng)。
時(shí)間：2016年1月1日-3月31日。
內(nèi)容：宣傳活動(dòng)將持續(xù)在第一季度內(nèi)開展，宣傳內(nèi)容主要包括利率上浮、網(wǎng)銀免費(fèi)、__卡減免費(fèi)、理財(cái)產(chǎn)品銷售信息等突出我行產(chǎn)品優(yōu)勢的項(xiàng)目。形式包括報(bào)紙、微信、網(wǎng)絡(luò)、廳堂宣傳和戶外宣傳等。
支行將在縣內(nèi)開展集貿(mào)市場及縣汽車站的專題宣傳活動(dòng)，形成多媒體立體化的宣傳策略，除常規(guī)的led跑馬屏、電視、廣告機(jī)外利用新一代社交媒體“微信”的優(yōu)勢，擴(kuò)大支行客戶的“朋友圈”。另外支行將統(tǒng)支行將加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)布置，增強(qiáng)節(jié)日氛圍，充分利用宣傳折頁、宣傳單、海報(bào)等，營造營銷聲勢。
8.奇思妙想利用廳堂一體化宣傳優(yōu)勢吸引客戶 時(shí)間：2016年1月1日-3月31日。
內(nèi)容：①支行自1月1日起至1月31日開展網(wǎng)上微信預(yù)約存款活動(dòng)，每日通過支行微信客戶端成功預(yù)約存款前三位的客戶，享受同檔次積分兌好禮活動(dòng)雙倍的獎(jiǎng)勵(lì)，利用新一代宣傳媒介提升銀行與客戶的互動(dòng)感。②支行自2月1日起至2月29日開展積分兌好禮，幸運(yùn)大轉(zhuǎn)盤活動(dòng)，前來支行辦理定期存款的客戶有機(jī)會(huì)使用支行大轉(zhuǎn)盤抽取相應(yīng)的好禮，同時(shí)提出推薦機(jī)制，凡在我行辦理存款業(yè)務(wù)并使用幸運(yùn)大轉(zhuǎn)盤的客戶，如能推薦一名新客戶，并成功辦理存款業(yè)務(wù)即可享受免費(fèi)“再來一次”的機(jī)會(huì)，機(jī)會(huì)多多且不設(shè)推薦上限。③支行自2月1日起至3月31日開展金猴獻(xiàn)好禮，暖春帶回家活動(dòng)，在我行辦理存款業(yè)務(wù)及零售產(chǎn)品的客戶均可獲贈(zèng)帶有我行品牌形象的logo貼花，集齊相應(yīng)的數(shù)量即可兌換對(duì)應(yīng)的宣傳品，充分發(fā)揮廳堂營銷的互動(dòng)性趣味性，拉近與客戶的距離，帶動(dòng)支行人氣。
七、考核評(píng)比
為評(píng)價(jià)支行2016年一季度零售旺季營銷經(jīng)營成果，促進(jìn)全行零售業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，支行活動(dòng)將設(shè)置綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)和單項(xiàng)獎(jiǎng)，分別對(duì)表現(xiàn)突出的個(gè)人和團(tuán)隊(duì)進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。此外支行還將對(duì)旺季營銷活動(dòng)中的先進(jìn)個(gè)人及銷售明星再次獎(jiǎng)勵(lì)。
(1) 支行獎(jiǎng)勵(lì)
1、綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)。支行將按照總?cè)蝿?wù)的分配情況以三人為一營銷團(tuán)隊(duì)小組，結(jié)合客戶經(jīng)理考核系統(tǒng)，按照創(chuàng)利的大小由高到低設(shè)立綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)一名獎(jiǎng)勵(lì)該營銷小組3000元。
2、單項(xiàng)獎(jiǎng)。評(píng)選“支行月度銷售明星”，分別從個(gè)人存款、理財(cái)產(chǎn)品、銀行卡、電子銀行產(chǎn)品及其他零售產(chǎn)品的序時(shí)完成進(jìn)度考核，每月評(píng)選一名銷售明星獎(jiǎng)勵(lì)1000元。
八、活動(dòng)總結(jié)
1.總結(jié)報(bào)告。支行4月3日前由理財(cái)經(jīng)理上報(bào)支行行長營銷活動(dòng)總結(jié)報(bào)告，支行4月5日前對(duì)支行旺季營銷工作進(jìn)行總結(jié)上報(bào)分行零售部。
2.費(fèi)用兌現(xiàn)。4月30日前，支行將根據(jù)文件規(guī)定兌現(xiàn)營銷活動(dòng)費(fèi)用。
附件一：員工任務(wù)分解表
2016年旺季營銷員工任務(wù)分解表 姓名
定期儲(chǔ)蓄存款(萬元) 新增理財(cái)產(chǎn)品保有量(萬元) 新增高端客戶(戶) 信用卡有效發(fā)卡(張) 1月份 2月份 3月份 ___ 100 100 100 150 20 40 ___ 100 100 100 150 20 40 ___ 100 100 100 150 20 40 ___ 100 100 100 150 20 40 ___ 100 100 100 150 20 40 ___ 100 100 100 550 40 50 ___ 100 100 100 150 40 50 ___ 100 80 20 150 20 30 ___ 100 80 20 150 20 30 ___ 100 80 20 150 20 30 ___ 100 80 20 150 20 30 ___ 100 80 20 150 20 30 ___ 100 80 20 150 20 30 ___ 100 80 20 150 20 30
附件二：營銷小組名單(下劃線為牽頭人) 營銷區(qū)域
營銷分組人員
長征路、幸福路以及東城路以北區(qū)域 ___ 大潤發(fā)區(qū)域 ___ 人民路、陽光商業(yè)廣場以及蘇果超市區(qū)域 ___ 迎賓路、魯肅大道以南以及汽車站區(qū)域 __
銀行保網(wǎng)點(diǎn)旺季營銷工作計(jì)劃5
__壽險(xiǎn)市場保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不斷增加，市場競爭異常激烈，做銀保業(yè)務(wù)的壽險(xiǎn)公司達(dá)9家，較2010年一季度增加4家。根據(jù)市場的變化，全市系統(tǒng)上下銀保業(yè)務(wù)人員在分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各支公司按照分公司總經(jīng)理室和省公司的戰(zhàn)略部署，搶占先機(jī)，鞏固市場，攻堅(jiān)克難，頑強(qiáng)拼搏，新單保費(fèi)超過了序時(shí)進(jìn)度。
上半年截止3月31日，全市共完成銀保新單保費(fèi)43366.2萬元, 完成省公司下達(dá)全年預(yù)算目標(biāo)的76.89%; 同比增長0.9%。其中躉交保費(fèi)42798萬元，同比增長1.76%;期交保費(fèi)567.72萬元，僅完成全年預(yù)算目標(biāo)的15.77%，同比負(fù)增長38.59%，在全省排在最后一名?；仡櫳习肽旯ぷ餍〗Y(jié)如下：
一、快速啟動(dòng)了20__年一季度“開門紅”工作
為確保實(shí)現(xiàn)省公司一季度競賽目標(biāo)，__市公司制定了《__人壽__分公司二O一一年一季度銀保業(yè)務(wù)競賽推動(dòng)方案》，調(diào)動(dòng)基層公司的積極性，對(duì)一季度指標(biāo)進(jìn)行了落實(shí)分解，每日發(fā)送銀保業(yè)務(wù)快報(bào)，及時(shí)公布業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，適時(shí)進(jìn)行目標(biāo)追蹤，從而確保了一季度新單業(yè)務(wù)的達(dá)成。
各單位認(rèn)真落實(shí)銀保業(yè)務(wù)的銷售計(jì)劃，制訂激勵(lì)措施，全體銀保渠道銷售人員認(rèn)真履行自己的職責(zé)，面對(duì)激烈的市場競爭，不畏艱難，團(tuán)結(jié)一心，從而保證了上半年新單業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展，超過了序時(shí)進(jìn)度。
上半年完成全年新單預(yù)算目標(biāo)較好的有：舒城支公司達(dá)成率96.06%、金寨支公司88.71%%、霍邱支公司86.86%、霍山支公司75.12%。金安支公司、分公司理財(cái)中心、葉集服務(wù)部確保預(yù)算目標(biāo)達(dá)成率低于全市發(fā)展速度。
二、各層級(jí)加強(qiáng)對(duì)各渠道的公關(guān)力度，攻堅(jiān)克難，積極疏通維護(hù)展業(yè)渠道。
面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜多變的外部環(huán)境，保險(xiǎn)主體的不斷增加，市場競爭的白熱化，競爭手段多樣化，我公司經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)逐步減少，給經(jīng)營帶來了意想不到的困難。各級(jí)公司都加大了公關(guān)力度，進(jìn)一步疏通維護(hù)展業(yè)渠道，更好地發(fā)展銀保業(yè)務(wù)，分公司總經(jīng)理室成員和相關(guān)部門，支公司經(jīng)理室成員加強(qiáng)與代理單位的聯(lián)系和溝通，采取多種形式進(jìn)行交流，增進(jìn)了了解，密切了關(guān)系，為銀保業(yè)務(wù)贏造了外部環(huán)境，取得了良好的效果。
三、明確職責(zé)，做好溝通協(xié)調(diào)和培訓(xùn)服務(wù)。
分公司銀保部根據(jù)省公司的部署，按照分公司總經(jīng)理室的要求，認(rèn)真做好本職工作，加強(qiáng)與各代理渠道相關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)協(xié)商處理業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的問題，各支公司對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行適時(shí)輔導(dǎo)，從銷售理念及技巧上給予渠道銷售管理人員和一線銷售人員給予了有利的培訓(xùn)支持和服務(wù)。
上半年銀保業(yè)務(wù)存在很多不足和差距，主要表現(xiàn)在：
一、從業(yè)務(wù)發(fā)展情況看，一是各單位間業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡，預(yù)算達(dá)成率高的單位已達(dá)到96.06%，在60%以下的有三家公司，最低的葉集服務(wù)部僅達(dá)到15.79%。二是各代理渠道間發(fā)展不平衡，農(nóng)行占全市躉交總量的60.14%，郵政(含郵儲(chǔ)銀行)占18.3%，建行占6.48%，中行占6.2%，工行占4.7%。
從上半年的市場份額看，到6月底，我公司的市場份額為37.8%，比去年同期下降10.8個(gè)百分點(diǎn)，下降幅度很大。從各代理渠道市場份額占比看，我公司的市場份額普遍下降，工行20.8%，比去年同期下降7.3個(gè)百分點(diǎn);農(nóng)行44.1%，比去年同期下降13.1個(gè)百分點(diǎn);中行38.4%，比去年同期下降12.9個(gè)百分點(diǎn);建行25.1%，比去年同期下降18.1個(gè)百分點(diǎn);郵政34.7%，比去年同期下降7個(gè)百分點(diǎn)。
二、銀保渠道期交保費(fèi)發(fā)展嚴(yán)重滯后，在全省處于最后位次，銀保期交僅完成年計(jì)劃的15.77%，而全省完成41.18%，落后于全省平均完成率25.41個(gè)百分點(diǎn)。
上半年期交保費(fèi)567萬元，其中，柜面期交保費(fèi)148.26萬元，僅26.1%占，落后于太平、太平洋、泰康等同業(yè)公司。
三、隊(duì)伍建設(shè)滯后，不能適應(yīng)市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。省公司總經(jīng)理室多次提出要加快理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理隊(duì)伍的建設(shè)，去年朱總又多次強(qiáng)調(diào)認(rèn)真抓好隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，以確保業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。分公司總經(jīng)理室對(duì)隊(duì)伍建設(shè)非常重視，盡管分公司相關(guān)部門和各公司作做了一些工作，但是重視程度不夠，致使成效不明顯，沒有達(dá)到分公司總經(jīng)理室的預(yù)期目標(biāo)，影響了業(yè)務(wù)的發(fā)展，導(dǎo)致我市業(yè)務(wù)落后于全省發(fā)展速度。
四、培訓(xùn)工作不到位，特別是對(duì)客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的理念轉(zhuǎn)變，銷售技能提升，業(yè)務(wù)知識(shí)更新等方面培訓(xùn)工作沒能跟上，造成客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的整體素質(zhì)沒有提高，從一定程度講，客戶經(jīng)理的銷售技能不能適應(yīng)當(dāng)前競爭的需要，難以保證業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。