金融產(chǎn)品營銷策劃書方案
策劃書即對某個未來的活動或者事件進行策劃，并展現(xiàn)給讀者的文本。下面就是小編給大家?guī)淼慕鹑诋a(chǎn)品營銷策劃書方案，歡迎大家閱讀參考!
金融產(chǎn)品營銷策劃書方案1
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
(一)、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結(jié)構(gòu)和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20_年_月_日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
(二)金融產(chǎn)品SWORT分析
1.優(yōu)勢
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務(wù)本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢
(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企
業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。
(4)員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務(wù)水平。缺乏有效的營銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對，正視經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。
4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅
(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制
金融產(chǎn)品營銷策劃書方案2
成立背景：
為貫徹學(xué)習(xí)黨的十八次代表大會的方針政策，在前一階段學(xué)習(xí)貫徹講話精神的基礎(chǔ)上，以更加飽滿的政治熱情、更加扎實有力的舉措，不斷把學(xué)習(xí)貫徹引向深入。要在深化學(xué)習(xí)理解上取得新收獲，在文化建設(shè)方面，堅持貼近實際、貼近生活、貼近群眾的原則，樹立高度的文化自覺和文化自信，推動社會主義精神文明和物質(zhì)文明全面發(fā)展。努力以青年學(xué)生為主體，以大學(xué)校園為主要空間，以社會主義文化為根基，營造優(yōu)良的校園文化氛圍。
目前，金融理財在全國引起了普遍的關(guān)注與重視，金融理財已經(jīng)成為我國金融機構(gòu)進行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新的重要的表現(xiàn)。各種各樣的理財推介活動吸引了越來越多的人參與，各類豐富的金融理財產(chǎn)品也受到人們的歡迎。校內(nèi)關(guān)注金融投資與理財?shù)耐瑢W(xué)也越來越多。因此，成立金融協(xié)會以盡自己最大努力來為需要的同學(xué)提供理財方面的咨詢。另外，金融協(xié)會主體成員是金融系廣大同學(xué)，成立金融協(xié)會也為金融系同學(xué)的學(xué)習(xí)、實踐提供平臺。
一、協(xié)會名稱：金融協(xié)會
二、協(xié)會宗旨：學(xué)習(xí) 實踐
三、協(xié)會機構(gòu)：
主席團：榮譽會長、會長、書記、秘書長結(jié)合制。榮譽會長為老師，會長為學(xué)生，各設(shè)正副會長;副會長分為三種，若干老師位老師為榮譽副會長，各班長均為副會長，另外設(shè)常務(wù)副會長兩名負責(zé)平時工作;各班團支書均為書記，另設(shè)常務(wù)書記一名負責(zé)平時工作;各班學(xué)習(xí)委員委秘書長，另設(shè)常務(wù)秘書長一名負責(zé)平時工作。
各部門：部省結(jié)合制，分為秘書部，組織部，宣傳部，外聯(lián)部，銀行省，證券省，保險省，信托省。
秘書部
(一)、部門整體簡介
秘書部是金融協(xié)會的樞紐部門，是協(xié)會重要的日常工作部門。秘書部要積極配合各個部門的活動，了解各方面的工作信息，在金融協(xié)會中起到主席團與各個部門之間的聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)作用。做好各種會議的通知及準備工作，保存管理協(xié)會各種文件和檔案資料，期末復(fù)習(xí)資料整理、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等各項工作。
(二)、主要職責(zé)
1、每個學(xué)期初，收集、審閱、歸檔學(xué)生干部所在部門及學(xué)生個人的本學(xué)期工作計劃。
2、在開展各項工作和活動時，要積極協(xié)調(diào)協(xié)會各個部門的工作，確保各項工作和活動可以順利開展。
3、出席協(xié)會或相關(guān)部門召開的會議或者開展的活動，并作好會議或者活動記錄以及簡報。
4、負責(zé)起草、印發(fā)協(xié)會工作文件、通知。
5、監(jiān)督各部門的工作情況，及時向主席團匯報并提出建議和意見。并將其他工作部署傳達給各個部門。
6、每個學(xué)期末，要及時收集各部門及各個學(xué)生干部的學(xué)期工作總結(jié)，并認真完成本學(xué)期工作總結(jié)的歸檔。
組織部
(一)：部門整體簡介
組織部是一個綜合性的部門，亦是一個承上啟下的部門。組織部在各種活動中起著重要的部分，所有的活動都從組織部開始著手策劃準備。同時任何時候組織部部員總是出現(xiàn)在活動的最前線，為活動能夠完美的舉辦立下汗馬功勞。
(二)：部門職責(zé)
組織部的主要職能是策劃、組織所有的活動。為擁有奇思妙想的同學(xué)提供展現(xiàn)自我的舞臺。
1.組織策劃各種活動，提出活動方案，明確活動步驟。
2.通過策劃的形式將活動方案展現(xiàn)出來，積極與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)溝通使活動可以得到實現(xiàn)。
宣傳部
(一)、部門整體簡介
宣傳部是金融協(xié)會直接指導(dǎo)下的部門，作為學(xué)生工作的窗口，起著對內(nèi)宣傳協(xié)會動態(tài)和對外展示協(xié)會風(fēng)貌的職責(zé)。
秉承 “自我宣傳，宣傳自我”的宗旨， 宣傳部通過建立和發(fā)揮各種宣傳陣地和宣傳方式，有效宣傳學(xué)生會內(nèi)各項活動，做到宣傳報道的時效性和創(chuàng)意性。樹立金融協(xié)會的良好形象;同時配合各部工作，積極開展學(xué)生思想教育工作，在宣傳、教育工作中團結(jié)、引導(dǎo)和服務(wù)學(xué)生。為提高我校學(xué)生素質(zhì)和繁榮我校文化貢獻力量。
桂香楓紅圖景明，秋風(fēng)颯爽氣象新。 協(xié)會宣傳部在協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，與其他部門攜手合作，共同為我院全體學(xué)子服務(wù)，在辛苦的同時更充分的感受到了團結(jié)、和諧、奮進的精神與魅力所在。
(二)、部門職能
1.在協(xié)會舉辦各種活動之前進行展板和海報的制作，積極為各項活動做好宣傳工作。
2.各項活動進行日的黑板布置以及活動時的獎狀書寫。
3. 涉及書寫或繪畫等方面的工作等。
外聯(lián)部
(一)：部門整體簡介
外聯(lián)部在主席團的領(lǐng)導(dǎo)下開展各類活動，全面負責(zé)志愿者協(xié)會的對外交流聯(lián)絡(luò)工作。旨在為繁榮校園文化作貢獻。
(二)：部門職責(zé)
外聯(lián)部對外代表著協(xié)會乃至學(xué)校的形象，對內(nèi)則組織各類商業(yè)贊助活動，為志愿者活動提供經(jīng)費。是協(xié)會舉辦活動的基礎(chǔ)。
1. 商業(yè)贊助：與校外企業(yè)、公司合作，爭取各種商業(yè)贊助，為協(xié)會活動提供經(jīng)費;
2.校際交流活動：加強與外校的聯(lián)絡(luò)與合作，組織校際交流活動;
3.建立有關(guān)的信息檔案，廣泛從社會上搜集資料，為本會其他部門的對外聯(lián)系工作提供信息服務(wù);
4.外聯(lián)實踐平臺，發(fā)布講座資訊和部分兼職信息
銀行省
(一)：部門整體簡介
顧名思義，銀行省，是金融協(xié)會中負責(zé)銀行方面工作的，如銀行從業(yè)考試、銀行招聘考試等有關(guān)銀行方面考試的通知以及聯(lián)系銀行實習(xí)等工作。
(二)：部門職責(zé)
1. 負責(zé)收集銀行從業(yè)考試的考試時間、具體考察科目等，為全協(xié)會及想考銀行從業(yè)的人提供權(quán)威信息。
2.搜集各銀行招聘情況，為同學(xué)實習(xí)提供信息。
證券省
(一)：部門整體簡介
顧名思義，證券省，是金融協(xié)會中負責(zé)證券方面工作的，如證券從業(yè)考試等有關(guān)銀行方面考試的通知以及聯(lián)系證券公司實習(xí)等工作。
(二)：部門職責(zé)
1. 負責(zé)收集證券從業(yè)考試的考試時間、具體考察科目等，為全協(xié)會及想考證券從業(yè)的人提供權(quán)威信息。
2.搜集各證券公司招聘情況，為同學(xué)實習(xí)提供信息。
保險省
(一)：部門整體簡介
顧名思義，保險省，是金融協(xié)會中負責(zé)保險方面工作的，如保險代理人從業(yè)考試等有關(guān)銀行方面考試的通知以及聯(lián)系保險公司實習(xí)等工作。
(二)：部門職責(zé)
1. 負責(zé)收集保險代理人從業(yè)考試的考試時間、具體考察科目等，為全協(xié)會及想考保險代理人從業(yè)的人提供權(quán)威信息。
2.搜集各保險公司招聘情況，為同學(xué)實習(xí)提供信息。
信托省
(一)：部門整體簡介
顧名思義，信托省，是金融協(xié)會中負責(zé)信托方面工作的，如信托從業(yè)考試等有關(guān)銀行方面考試的通知以及聯(lián)系信托公司實習(xí)等工作。
(二)：部門職責(zé)
1. 負責(zé)收集信托從業(yè)考試的考試時間、具體考察科目等，為全協(xié)會及想考信托從業(yè)的人提供權(quán)威信息。
2.搜集各信托公司招聘情況，為同學(xué)實習(xí)提供信息。
四、組成成員
干事會員結(jié)合制，各部省工作人員為干事，另外廣納吸收會員，金融系各屆學(xué)生均為會員，其他系有志愿加入者亦可吸收為會員。
五、組織目標：
我校經(jīng)濟管理分院于_年初次設(shè)立金融專業(yè)，我11級金融專業(yè)學(xué)生為響應(yīng)學(xué)校號召，申請創(chuàng)立金融協(xié)會。旨在立足發(fā)展金融專業(yè)學(xué)生及對金融感興趣的學(xué)生，使得更早的了解金融，加深對金融行業(yè)的認識。為同學(xué)們提供一個學(xué)習(xí)金融知識、金融技巧的平臺，為同學(xué)們以后的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
六、協(xié)會活動
1、專業(yè)講座：非定期性邀請專業(yè)老師為我們做講座，真正受益于同學(xué)們，明確方向、了解趨勢、正確選擇自己的未來。講座內(nèi)容可涵蓋保險、證券、投資、銀行、期貨、會計等領(lǐng)域。
2、模擬公司：針對金融專業(yè)動態(tài)發(fā)展，組建模擬公司。非定期舉辦，培養(yǎng)實踐經(jīng)驗。
3、模擬炒股：
4、各類考試：經(jīng)濟類專業(yè)需要考取大量證書，我協(xié)會會與系辦老師協(xié)商，對外發(fā)布經(jīng)濟類考試時間，減輕系辦工作量。
5、金融論文比賽：發(fā)掘校內(nèi)經(jīng)濟愛好者，選取優(yōu)秀的論文。
七、結(jié)語
大學(xué)生，是社會未來發(fā)展的棟梁，我們除了掌握自身專業(yè)知識外，不論是未來發(fā)展，還是生活中，多必須了解一定的投資理財知識，并做必要實踐。為此，我系建設(shè)金融協(xié)會，是順應(yīng)社會趨勢和發(fā)展規(guī)律。我們有信息，有決心將金融協(xié)會發(fā)展成為廣大學(xué)生提供服務(wù)的平臺。
金融產(chǎn)品營銷策劃書方案3
一、活動前言：
安徽財經(jīng)大學(xué)學(xué)生經(jīng)濟研究學(xué)會是以當(dāng)代大學(xué)生研究社會經(jīng)濟問題、討論時下經(jīng)濟熱點，從而激發(fā)大家參與經(jīng)濟活動的熱情、提高對經(jīng)濟活動的積極性、促進經(jīng)濟研究發(fā)展為宗旨的社團?！敖?jīng)濟研究”是學(xué)會的最中心任務(wù)。當(dāng)今社會對實踐型人才的需求越來越多，本著為全校師生服務(wù)的態(tài)度，學(xué)生經(jīng)濟研究學(xué)會決定開展“金融文化節(jié)“活動。
二、活動目的：
金融文化節(jié)旨在通過金融基礎(chǔ)知識培訓(xùn)、證券營銷創(chuàng)意比拼和暑期社會實踐的方式提高在校生的金融專業(yè)知識，培養(yǎng)同學(xué)們的經(jīng)濟洞察力和創(chuàng)新意識。我們將以全新的形式為構(gòu)架，提供給同學(xué)們一個暢游金融殿堂、展現(xiàn)自我風(fēng)采的平臺。并在海通證券的幫助下從不同視角、不同層次出發(fā)，剖析財經(jīng)類熱點問題，為同學(xué)們呈現(xiàn)一道金融文化的大餐，借此機會提升安財學(xué)子學(xué)習(xí)金融的熱情，讓金融知識滲透到學(xué)習(xí)生活中，讓同學(xué)們不出校園即可“談股論經(jīng)”，讓金融文化成為一種節(jié)日，在實踐與創(chuàng)新中感受金融文化的魅力。
三、活動主題：
金融文化節(jié)
四、活動形式：
金融基礎(chǔ)知識培訓(xùn)+證券營銷創(chuàng)意比拼+暑期社會實踐
五、可行性分析：
1、優(yōu)勢：
①擁有學(xué)校老師和海通證券全程指導(dǎo)，活動可靠性可執(zhí)行性較高
②所需資源獲取便利，方便活動展開
2、劣勢：
①本次為首屆金融文化節(jié)，舉辦經(jīng)驗不足，所有工作人員必須通過各種途徑獲取相關(guān)資料，了解金融文化節(jié)的內(nèi)涵
②時間緊促，需要加緊
3、機會：
①擁有老師與海通的協(xié)助，我們將事半功倍
②在校生對金融知識的渴望與對實踐能力的需求有利于我的的活動開展
4、威脅：五月份各類活動比較多，同學(xué)會產(chǎn)生厭煩情緒，所以我們金融文化節(jié)必須突出我的的主心骨，辦出我們自己的特色
六：活動簡介：
1、活動時間：整個5月份(具體時間見具體流程)
2、活動地點：食堂廣場、240人教室、海通證券營業(yè)廳、社區(qū)
七、資源需要：
1、策劃、問卷、傳單、案例、報名表打印復(fù)印共700份
2、食堂擺臺桌子3張，椅子若干
3、筆記本3臺、擴音器4個
4、海通遮陽棚1頂，易拉寶2個
5、海通宣傳單頁40份，無紡袋40個，掛鏈121個
6、海通茶具4套，運動水壺12個
6、擺臺、借教室申請
八、具體流程：
1、基礎(chǔ)培訓(xùn)：
⑴食堂廣場宣傳：
①制作噴繪海報，手繪海報，橫幅，傳單。
海報詳見附錄二;橫幅文：海通證券預(yù)祝學(xué)生經(jīng)濟研究學(xué)會首屆金融文化節(jié)舉辦成功;傳單由海通提供
②社會實踐部配合問卷調(diào)查，10道題，詳見附錄一
③工作人員提前準備財經(jīng)類、營銷類案例，宣傳本次金融文化節(jié)
④海通5月4日、6日中午擺臺時間派專人到場，針對準備的案例現(xiàn)場解說、答疑，并準備小禮品(掛鏈)
注：a.網(wǎng)絡(luò)收集簡單證券營銷案例，供于宣傳，首要宣傳金融文化的節(jié)日節(jié)氛圍，其次宣傳金融理念
b.從宣傳開始就講明證券營銷創(chuàng)意比拼，在比拼前會有理論和實踐的培訓(xùn)，讓大家有一定基礎(chǔ)后再參加證券營銷創(chuàng)意比拼(有興趣者可提供營銷策劃)
c.海報要突出活動流程(3場講座+證券營業(yè)廳參觀+社區(qū)調(diào)研+創(chuàng)意比拼+活動總結(jié)+暑期社會實踐)
d.海通提供1頂遮陽棚，宣傳海通證券
e.預(yù)計時間：5月4、5、6日
⑵講座：
①請學(xué)校老師做講座，普及金融知識。講座涉及貨幣銀行知識，銀行證券保險等金融機構(gòu)，金融理財?shù)?目標老師：張長全)
注：a.邀請老師作為學(xué)會活動的指導(dǎo)老師b.向老師提出指導(dǎo)企業(yè)為海通證券
②海通面向全校講座，主題《證券市場與證券行業(yè)發(fā)展前景》，講座內(nèi)容涉及證券市場和證券公司
注：a.海通證券需對前期準備的財經(jīng)類、營銷類案列選擇重點進行分析
b.海通具體提出社區(qū)調(diào)研要求并予以指導(dǎo)
c.海通在正式開始講座前可播放ppt宣傳片
③請學(xué)校老師做第二場講座，內(nèi)容為每周經(jīng)濟熱點，涉及公共關(guān)系，面向市場的職業(yè)規(guī)劃等(目標老師：張士杰)
④海通專場講座，主題《進入證券公司工作的職業(yè)規(guī)劃》，內(nèi)容涉及金融服務(wù)與產(chǎn)品的了解，證券營銷專業(yè)指導(dǎo)及證券營業(yè)大廳的參觀。
注：a.可由前次兩場講座老師布置作業(yè)或思考題，由此次參觀時由海通負責(zé)人一并解答
b.限制參加人數(shù)(暫定參賽選手+工作人員)
c.宣傳時即有去營業(yè)廳參觀又有海通的專場金融培訓(xùn)，增加宣傳的吸引力
注：①講座時間范圍預(yù)定5月6日~18日，選取3~4天
②涉及的金融知識上傳學(xué)會網(wǎng)站、人人主頁等
⑶社區(qū)調(diào)研：
①口號：安徽財經(jīng)大學(xué)學(xué)生經(jīng)濟研究學(xué)會首屆金融文化節(jié)
②指導(dǎo)顧問：海通證券相關(guān)分析師
注：a.嚴格不涉及金錢往來
b.由社會實踐部確定調(diào)研的主題、形式、調(diào)研內(nèi)容以及數(shù)據(jù)分析最終得出初步結(jié)果
c.社區(qū)調(diào)研全程由海通指導(dǎo)完成
d.參賽選手以組為單位，以自愿原則為主，合理分配
e.預(yù)計時間：5月19、20日
2、創(chuàng)意比拼：證券營銷策劃大賽
注：①比賽僅限定于策劃
②預(yù)計交稿結(jié)束時間：5月23日
③參賽策劃交給海通，評選出最佳前三名
④評選標準：工作量與工作結(jié)果的綜合考量
⑤特點：不分時比賽，最終考量為有未達成客戶，最終目的是了解自己，挑戰(zhàn)自己
3、總結(jié)大會：①由海通工作人員點評活動成果，給予意見和建議，并為成績優(yōu)異的同學(xué)頒獎
②預(yù)計時間5月23日或27日
4、暑期實踐：利用暑假時間將前期策劃大賽的成果付諸實踐
注：①暑期社會實踐活動待定
②不以學(xué)會名義出頭，學(xué)會為此活動發(fā)表免責(zé)聲明
③堅決不涉及利益往來
④實踐環(huán)節(jié)側(cè)重鍛煉大家的執(zhí)行能力，檢驗策劃的合理性與可實施性
⑤參與實踐與參與策劃設(shè)計的可以不是同一批同學(xué)
⑥海通承諾提供暑期實習(xí)、見習(xí)機會
金融產(chǎn)品營銷策劃書方案4
——成長快樂少兒兩全保險(分紅型)
一、產(chǎn)品概要
(一)產(chǎn)品基本情況
被保險人范圍：30天—16周歲
投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一
交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應(yīng)日前一日
保險期間：至60周歲
本保險保險責(zé)任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。
(二)購買須知
保險責(zé)任：
基本生存保險金
1.壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%
2.大學(xué)教育金：18—21周歲，每年給付保險金額的30%
3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%
4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利
可選生存保險金
1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險金額的10%
2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%
立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%
身故保險金
18周歲前：所交保費與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應(yīng)的現(xiàn)金價值+終了紅利
18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利
投保人保費豁免
投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費
(三)計劃組合
基本和可選生存保險金的設(shè)計為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計劃。
1.基本生存保險金
2.基本生存保險金+高中教育金
3.基本生存保險金+深造金、立業(yè)金
4.基本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金
(四)案例演示
一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠的愛，他們想購買“成長快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責(zé)任不同的保障計劃
快樂成長計劃(0歲男孩為例)
保險利益：
成長賬戶
壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元;
大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬元;
婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;
養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬元。
生命保障
18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。
特別關(guān)愛
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。
(五)風(fēng)險提示
本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責(zé)任免除事項、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時給付。
(六)策劃原因
隨著現(xiàn)代社會的不斷進步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟的發(fā)展，更要關(guān)心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強大，他們現(xiàn)在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應(yīng)運而生。
(七)策劃任務(wù)
讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。
讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。
二、SWOT分析
S(優(yōu)勢)：
1.具有保障功能
2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲
3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇
4.月月復(fù)利，可以使利益得到化。
W(劣勢)：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。
O(機會):
1.符合保險市場中消費者的心理
分紅保險和投資類壽險產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經(jīng)營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。
2.具有投資和保障的雙重功能
分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。
3.父母對孩子的投資
少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責(zé)任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個父母的心聲。
T(威脅):
隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。
三、活動方案
(一)活動主題：愛從這里開始
(二)活動時間：20_._._至20_._._
(三)活動內(nèi)容
1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。
2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。
3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放給學(xué)生。
(四)活動程序
1、聯(lián)系公交公司、移動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于_月_日把公司制作好的廣告宣傳送達移動電視臺，_月_日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。
2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動模式。
3、聯(lián)系各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學(xué)生家長，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。
(五)廣告宣傳語
保障與愛同行，理財規(guī)劃未來，幸福伴隨成長。
金融產(chǎn)品營銷策劃書方案5
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析：
1.中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投
2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
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